O que são derivativos criptográficos e como eles funcionam?

Com a ajuda de instrumentos financeiros chamados “derivativos criptográficos”, investidores e traders podem fazer previsões sobre o valor futuro de criptomoedas como Bitcoin, Ethereum e outras altcoins. Devido à volatilidade e falta de regulamentação nos mercados de criptomoedas, os derivativos criptográficos oferecem uma chance de possíveis lucros, mas também carregam um alto risco de perda. O mercado de derivativos de criptomoeda é subdesenvolvido e não regulamentado, tornando-o potencialmente mais perigoso e volátil do que os mercados financeiros tradicionais, como ações.

Como funcionam os derivativos criptográficos?

Os derivativos criptográficos permitem que os investidores façam apostas nas mudanças de preço das criptomoedas sem possuir o ativo subjacente. Eles fornecem alavancagem e a oportunidade de lucrar com condições de mercado de alta e baixa, bem como derivativos financeiros mais convencionais, como opções e futuros.

Com a ajuda de derivativos criptográficos, traders e investidores podem fazer previsões sobre como diferentes criptomoedas mudarão de valor. Esses instrumentos são usados ​​para especulação e hedge, dando aos investidores a chance de obter ganhos e perdas potencialmente significativos.

Os 3 tipos de derivativos criptográficos

Existem vários derivados de criptografia, cada um com um uso ligeiramente diferente.

1. Futuros de Criptomoedas

Os futuros de cripto permitem que os investidores façam previsões sobre o preço de uma criptomoeda posteriormente. É um acordo entre um comprador e um vendedor para comprar ou vender um determinado item a um preço e data predefinidos no futuro. Por exemplo, um investidor que prevê que o Bitcoin aumentará de valor no próximo mês pode comprar um contrato futuro que se comprometa a vender o Bitcoin a um preço mais alto no futuro.

A negociação de futuros não exige a entrega real do produto subjacente nos mercados financeiros e de criptomoedas atuais. Em vez disso, por meio de um procedimento conhecido como liquidação em dinheiro, os ganhos ou perdas da negociação são registrados na conta do trader. Para negociar futuros, deve-se assumir uma posição longa comprando o contrato ou uma posição curta vendendo-o.

Uma posição longa ganha dinheiro quando o preço de mercado do ativo no vencimento é maior do que o preço acordado, enquanto uma posição curta ganha dinheiro quando o preço de mercado do ativo é mais baixo. Em contraste, uma posição longa perde dinheiro quando o preço de mercado é maior que o preço acordado, e uma posição curta perde dinheiro quando o preço de mercado é menor.

A negociação de futuros de criptomoedas na margem envolve o empréstimo de fundos de uma bolsa ou plataforma de negociação para financiar parcialmente a negociação. Isso cria a possibilidade de alavancagem de negociação de criptografia, aumentando a possibilidade de ganhos e perdas. Mas é crucial lembrar que, ao negociar com margem, os traders podem ser suscetíveis a chamadas de margem e liquidação forçada se o valor de seu investimento cair abaixo de um limite específico.

2. Opções

Outro tipo de derivativo que dá ao detentor o direito (mas não a obrigação) de comprar ou vender uma criptomoeda a um preço definido são os contratos de criptomoeda, comumente referidos como opções. São comparáveis ​​às opções convencionais e oferecem as mesmas vantagens, como a capacidade de especular sobre as oscilações de preços e atuar como hedge contra a volatilidade dos preços.

Os contratos de opções permitem que os investidores comprem ou vendam uma moeda subjacente a um preço predeterminado. Isso pode ser extremamente útil para investidores que desejam se proteger contra possíveis mudanças de preço.

3. Contratos Perpétuos

Sem data de vencimento, os contratos perpétuos são um tipo de derivativo que se assemelha a um contrato futuro. São a melhor opção para quem deseja negociar futuros continuamente porque o contrato nunca expira. Os comerciantes que desejam lucrar com os movimentos de preços no mercado de criptomoedas sem se preocupar com as datas de vencimento às vezes empregam contratos perpétuos.

4 Benefícios dos Derivativos de Criptomoedas

Os derivativos criptográficos têm vários benefícios, como:

1. Alavancagem: como os futuros de criptomoeda suportam alavancagem, os investidores podem negociar com posições muito maiores do que seus investimentos iniciais. No entanto, embora haja potencial para lucros maiores, você também pode ter perdas muito maiores. Isso ocorre porque a alavancagem funciona nos dois sentidos.
2. Especulação: Com a ajuda de derivativos criptográficos, os investidores podem fazer previsões sobre o preço de uma criptomoeda no futuro, o que, em um mercado em baixa, pode resultar em ganhos substanciais.
3. Cobertura: Aqueles com uma posse significativa de uma determinada criptomoeda podem empregar futuros de criptografia para se proteger contra a volatilidade do mercado.
4. Flexibilidade: Os derivativos criptográficos podem ser negociados 24 horas por dia e oferecem mais flexibilidade do que os instrumentos financeiros convencionais.

3 Desvantagens dos Derivativos de Criptomoedas

Os derivativos criptográficos envolvem risco. Os investidores devem abordar a negociação com cautela, empregando uma estratégia de gerenciamento de risco bem pensada e tendo uma compreensão firme dos mercados. Embora a adoção de derivativos criptográficos tenha vários benefícios, também há várias desvantagens, incluindo:

1. Volatilidade : os futuros de cripto têm a reputação de serem extremamente erráticos, o que pode resultar em perdas substanciais se o mercado se voltar contra você.
2. Regulamentação : atualmente, muitas nações não possuem leis que regem os derivativos de criptomoeda, o que pode resultar em problemas com fraude e manipulação de mercado.
3. Complexidade : antes de adotar derivativos criptográficos, é importante ter uma compreensão sólida do mercado subjacente devido à sua complexidade.

Você deve negociar derivativos de criptografia?

A negociação de derivativos criptográficos pode ser uma proposta de alto risco e alta recompensa. Por um lado, ganhar muito dinheiro é atraente, principalmente em um mercado onde as criptomoedas sofreram grandes oscilações de preço nos últimos anos. Os derivativos de criptomoeda, por outro lado, são extremamente especulativos e arriscados. Os preços desses instrumentos podem ser extremamente voláteis e sujeitos a oscilações abruptas e drásticas porque o mercado para eles ainda é relativamente novo e em grande parte não regulamentado.

Antes de considerar a negociação de derivativos criptográficos, você deve avaliar cuidadosamente seus objetivos de investimento, tolerância ao risco e situação financeira geral. Além disso, é fundamental ter uma compreensão firme dos mercados de criptomoedas e dos ativos subjacentes com os quais você está lidando. Pode ser benéfico começar com investimentos mínimos e ficar de olho em suas posições para reduzir o risco.