Fraudadores fingem ser membros da família para receber seu dinheiro

Você provavelmente não acha que será enganado por um golpista fingindo ser um membro da família, mas muitas pessoas já foram enganadas. Quando o dinheiro muda de mãos, é tarde demais para fazer qualquer coisa, então certifique-se de que você e seus familiares fiquem de olho nesse esquema insidioso.

Como funciona o golpe

Esse golpe pode não ser novo, mas definitivamente está em alta, especialmente com o uso da plataforma de mensagens instantâneas WhatsApp. Como outros golpes, este é um golpe de confiança baseado no desejo da vítima de confiar na pessoa com quem está falando implicitamente. Infelizmente, muitos foram pegos dessa forma.

Na iteração desse golpe mais frequentemente relatada, um golpista se passa por um membro da família, alegando ter perdido o telefone e ter um novo número. Isso pode ser acompanhado por uma história chorosa, como como eles perderam todas as suas fotos ou que não podem acessar seus bancos online ou outras contas no momento.

O golpista pode saber os nomes de outros familiares ou conhecidos, o que fortalece ainda mais a confiança da vítima. O golpe atinge seu clímax quando a vítima é, por algum motivo, solicitada a pagar uma conta ou transferir dinheiro para uma conta. O pagamento pode ser feito usando um site bancário ou gateway de pagamento de aparência legítima, ou para PayPal, Venmo, Cash App ou uma conta semelhante.

Alguns golpistas até enviam informações de contas bancárias para o nome de outra pessoa. Eles podem tentar explicar dizendo que é a conta de um amigo ou alguém a quem devem dinheiro. Eles prometem reembolsar seu dinheiro assim que o fiasco do “telefone perdido” for resolvido.

Quando a vítima percebe que algo está errado e que o dinheiro foi transferido, muitas vezes é tarde demais para fazer qualquer coisa. As instituições financeiras podem não ter coberto tal incidente como uma fraude online porque o dinheiro foi enviado voluntariamente. O PayPal e outras operadoras não podem cancelar a transação porque não há “proteção ao comprador” para pagamento presencial.

O mesmo golpe pode assumir outras formas

No momento da redação deste artigo, em meados de 2022, esse golpe está ganhando força e parece estar assumindo o disfarce de um “membro da família” no WhatsApp. Mas a fraude não é novidade e pode assumir outras formas.

Isso é semelhante ao spear phishing, em que os golpistas visam um único alvo (geralmente “baleia”) com um grande pagamento. Isso afeta principalmente os negócios e envolve persuadir alguém com autoridade superior a autorizar um pagamento ou divulgação. Esses golpes são especialmente lucrativos no mundo dos negócios, onde os pagamentos podem ser muito maiores.

Mas os golpistas também podem tentar se passar por seus amigos ou membros de organizações próximas a você. Eles podem se passar pela escola do seu filho, seu grupo da igreja local ou até mesmo uma instituição de caridade ou angariação de fundos.

Você suspeita de algo? dê uma mão

A regra número um é suspeitar imediatamente quando um familiar próximo afirma estar entrando em contato com você em um novo número. Você deve confirmar pessoalmente ou por telefone que esta é a pessoa para quem você o procura, mesmo que ele não peça dinheiro imediatamente.

Use o último número de telefone conhecido de um possível contato para ligar e confirmar rapidamente. Se eles responderem, você exporá o golpe. Os golpistas tentarão fazer com que você não faça isso para apressá-lo a cumprir suas exigências antes que você tenha tempo para pensar nas coisas.

Se a pessoa estiver usando um serviço VoIP como FaceTime, Facebook Messenger ou Skype, você pode tentar contatá-la nessas plataformas. Como esses serviços geralmente estão associados a uma conta e não apenas a um número, obter um novo cartão SIM e número de telefone não os afetará.

Novamente, não ceda à pressão. Mesmo que a pessoa que está entrando em contato com você pareça desesperada para resolver um problema financeiro, se for uma pessoa honesta, provavelmente entenderá quando você explicar por que foi tão cuidadoso em primeiro lugar.

Como os golpistas segmentam você

Os golpistas podem ter como alvo um grande número de pessoas na esperança de que alguém morda a isca ou podem ser mais cuidadosos em sua seleção. É mais provável que esse golpe funcione se o golpista conseguir ganhar a confiança da vítima, o que requer aprender mais sobre seu alvo.

Sites de redes sociais como Facebook ou Instagram podem fornecer ao golpista tudo o que ele precisa para um ataque convincente. Amigos e familiares podem ser listados em seu perfil, especialmente porque o Facebook permite que você publique esses links familiares diretamente em seu perfil.

Mesmo que você não tenha feito todos os esforços para listar essas informações, o acesso ao seu perfil pode ser suficiente. Um golpista pode ver seus amigos e conectar as pessoas por seus sobrenomes ou apenas ver quem está conversando e comentando nas postagens. O mesmo se aplica aos seus conhecidos mais próximos do mundo real, que podem aparecer em fotografias ou em recibos.

Para golpistas direcionados a negócios, o site da sua empresa pode fornecer uma lista completa de funcionários. Alguns deles até contêm endereços de e-mail para que qualquer pessoa possa contatá-los. Essa hierarquia pode ajudar o golpista a escolher alvos ideais, pessoas que eles personificam ou pessoas que podem nomear em e-mails para criar confiança.

Ações que você pode tomar

Uma das melhores coisas que você pode fazer é bloquear seu perfil do Facebook. Quanto menos suas informações pessoais estiverem disponíveis gratuitamente on-line, melhor. Oculte sua lista de amigos, torne as mensagens anteriores privadas e remova seu perfil dos mecanismos de pesquisa. Isso vale para todos os tipos de fraude, desde fraude de identidade até ataques de engenharia social como este.

Esteja ciente de que, mesmo que você aceite as configurações de privacidade estritas do Facebook, você ainda pode ser direcionado usando as informações fornecidas lá. Se a conta de um amigo for comprometida, um golpista em potencial pode usá-la para coletar informações para um golpe semelhante. Você também deve considerar tornar sua conta do Instagram privada se usar uma.

Esteja sempre atento e desconfiado de mensagens de “novo número” e mensagens instantâneas. Peça pessoalmente ou por telefone para confirmar se a pessoa com quem você está falando é quem ela diz ser. Se você não conseguir uma resposta direta, não dê seguimento a nenhuma solicitação.

Você pode tentar denunciar golpes e golpistas às autoridades. O governo dos EUA tem um recurso para relatar todos os tipos de fraude , assim como Canadá , Reino Unido , Austrália e Nova Zelândia .

Outros golpes a serem observados

A internet é um campo minado quando se trata de golpes e fraudes. Fique atento a golpes de mensagens de texto, golpes de uma chamada e golpistas usando números que parecem suspeitos com o seu.

O Facebook também é atormentado por golpes, incluindo muitos golpes direcionados ao Facebook Marketplace.