Como os golpes P2P são executados? 5 maneiras de evitar golpes P2P

As criptomoedas são construídas em blockchains, tornando-as seguras e difíceis de hackear. Seu alto nível de segurança torna seguro realizar transações, incluindo transações P2P.

Mas os golpistas sempre procuram maneiras de fraudar os fundos das pessoas, ignorando o processo normal de transação, e as transações P2P chamaram sua atenção. Os atores mal-intencionados usam diferentes métodos dos quais você precisa estar ciente, para que você possa ter cuidado sempre que quiser realizar uma transação P2P.

Golpes em negociações P2P

As negociações P2P envolvem dois indivíduos negociando criptomoeda entre si sem a necessidade de um intermediário ou terceiros. Ao realizar uma negociação P2P, você está totalmente no comando: você decide quando e de quem comprar e vender, sua opção de pagamento e muitos outros parâmetros que desejar.

Os regulamentos sobre transações P2P são um pouco relaxados, pois não há envolvimento direto de terceiros nas negociações. Por esse motivo, os maus atores tentam fraudar as pessoas que não são cuidadosas o suficiente ao fazer transações.

Como funcionam os golpes P2P

A seguir estão algumas maneiras pelas quais os golpes P2P são executados.

banco falso

Um comprador envia um alerta de crédito falso ao vendedor, para que este possa confirmar o pagamento e concluir a transação. Como o vendedor recebeu um alerta de crédito, ele pode não se preocupar em verificar sua conta para confirmar se o dinheiro foi realmente enviado. Dessa forma, o vendedor libera o dinheiro em troca de nada.

Dupla Identidade

Um vendedor pode usar meios alternativos para informar aos compradores para onde enviar seus fundos. Depois que o comprador enviar o dinheiro, o vendedor começará a alegar que a transação não foi concluída, pois ele não recebeu o dinheiro. Nesse caso, o vendedor não liberará os fundos já bloqueados para receber o pagamento duas vezes.

Para que isso aconteça, o vendedor costuma se comunicar com os compradores de forma privada, geralmente fora da plataforma de negociação P2P. Assim, mesmo que o comprador relate tal caso, pode não haver provas válidas de tal transação, uma vez que não há registro na plataforma e o dinheiro foi enviado para uma conta que não contém os dados do vendedor.

Suporte ao cliente falso

Os golpistas podem se oferecer para ajudá-lo a resolver um problema com sua plataforma P2P sob o disfarce de um representante oficial do cliente. Eles podem enviar links que o redirecionarão para um site semelhante ao original. Fazer login com seus dados em tal site dará a eles acesso aos seus dados, com os quais eles podem sacar todos os seus fundos ou realizar outras atividades fraudulentas.

Recibos Falsos ou Falsificação

Os golpistas forjam capturas de tela e outras evidências para alegar que pagaram e realizaram sua parte na transação. Eles fazem isso para pressionar o vendedor a liberar fundos, mesmo que a transação não tenha sido confirmada na conta do vendedor. Um vendedor que cai nessa só libera o fundo na troca e não recebe nada em troca.

5 maneiras de evitar golpes P2P

A seguir estão maneiras de evitar ser vítima dessas atividades fraudulentas.

1. Certifique-se de registrar as transações

Sempre encontre uma maneira de registrar suas transações como prova de que você as concluiu. Você pode tirar screenshots com frequência para ter evidências contra um cliente fraudulento ou a plataforma P2P que você está usando.

2. Sempre confirme as transações em sua conta

Esta é uma boa maneira de evitar transferências falsas. Sempre verifique sua conta bancária ou carteira para confirmar se suas transações foram bem-sucedidas. Não é uma boa ideia confiar na prova do comprador. Certifique-se de confirmar você mesmo em sua conta antes de autorizar transferências criptográficas.

3. Negocie em plataformas seguras

Pode ser melhor negociar em exchanges respeitáveis, pois essas exchanges possuem medidas de segurança robustas para proteger seus usuários. Algumas trocas realizam processos de verificação de identidade para protegê-lo de negociar com contas e identidades falsas.

Algumas bolsas oferecem serviço de custódia que lhes permite bloquear os fundos que serão transacionados até que as partes envolvidas confirmem que as transações foram concluídas. Certificar-se de que você negocia em bolsas com esse serviço oferece proteção aprimorada.

Não se esqueça de procurar opiniões honestas online e offline (se possível) sobre a plataforma P2P que deseja usar antes de comprar para saber o que as pessoas que usaram a plataforma têm a dizer sobre suas experiências. Não se esqueça de que não adianta usar uma exchange com altos níveis de segurança se você não for cauteloso.

4. Interaja apenas em Canais Oficiais

Não responda a nenhuma mensagem de qualquer plataforma ou canal que diga estar atendendo a sua solicitação ou reclamação se não for da linha oficial da exchange P2P. Evite enviar seus dados para representantes não oficiais para ajudá-lo com qualquer problema.

Para garantir isso, certifique-se de usar uma troca que tenha suporte ativo para que você sempre receba respostas às suas reclamações e consultas sem demora. Você pode testar os canais de suporte antes de precisar deles para ver a velocidade de resposta e determinar o método que achar mais conveniente.

Ao negociar, é sempre melhor manter a comunicação com a outra parte, seja o comprador ou o vendedor, na plataforma de negociação para coibir as atividades dos golpistas. Manter a comunicação da plataforma também dificulta que alguém levante disputas falsas contra você.

5. Evite traders com baixa taxa de conclusão de transações

As plataformas P2P normalmente permitem que você veja o número de negociações bem-sucedidas ou a taxa de sucesso que um trader teve em relação ao número de negociações que o trader tentou. O número pode dizer muito sobre um trader e, com isso, você pode decidir se quer negociar com ele ou não. Certifique-se de manter os comerciantes que têm altas taxas de conclusão de negócios e também concluíram muitos negócios. Uma revisão também pode permitir que você saiba o que outras pessoas experimentaram. Reserve um tempo para ler o que os clientes anteriores escreveram sobre o comerciante.

Fique Sempre Vigilante

É mais fácil perder dinheiro do que ganhá-lo, tornando importante estar vigilante para não ser roubado de seu dinheiro suado. Certifique-se de ser cauteloso com cada movimento que fizer ao tentar realizar uma transação P2P, pois qualquer erro pode ser irreversível.