Divisão TL;DR
- O Banco Central da Nigéria (CBN) multou três bancos comerciais por violar sua diretiva de transação de criptomoeda.
- Access Bank, Stanbic IBTC Bank e UBA caíram sob as sanções.
- O CBN não suporta criptomoedas.
O Banco Central da Nigéria (CBN) sancionou três bancos comerciais no país devido ao descumprimento da diretiva CBN, que proíbe os sistemas bancários de ajudar os clientes com transações de criptomoedas. Os bancos comerciais participantes são o Access Bank, o Stanbic IBTC (subsidiária nigeriana do Standard Bank Group LTD) e o United Bank for Africa (UBA). Três instituições financeiras foram condenadas a pagar £ 800 milhões em multas.
Em 5 de fevereiro de 2021, o Apex Bank emitiu uma circular ordenando que todos os bancos fechassem contas de clientes usadas para qualquer forma de transação de criptomoeda.
O Access Bank sofreu a maior parte da penalidade financeira, pois foi solicitado a pagar £ 500 milhões por não fechar as contas de vários clientes envolvidos em transações de ativos virtuais, de acordo com um envio arquivado na Nigerian Exchange Ltd. Enquanto isso, a CBN descobriu transações de criptomoedas no sistema UBA, que resultou na condenação do banco a pagar a quantia de 100 milhões de libras.
O IBTC padrão também foi multado em £ 200 milhões por violar a mesma diretiva quando se suspeitava que duas contas estavam envolvidas em transações de criptomoedas. Isso foi afirmado durante uma teleconferência com os investidores do banco pelo CEO da Stanbic IBTC, Wole Adenyi. No entanto, ele afirmou que o banco cumpriu integralmente as instruções da CBN e que essas transações provavelmente não foram detectadas.
A CBN continua lutando com criptomoedas.
A CBN, juntamente com outras instituições financeiras que impuseram uma proibição absoluta ou implícita de criptomoedas, citou o anonimato do sistema de criptografia como uma das razões para tal diretiva. Segundo o Apex Bank, essa característica torna o ativo digital um veículo adequado para atividades criminosas, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
De fato, o Banco Central da Nigéria nunca foi fã de criptomoedas. Em 2017, o principal banco proibiu as instituições bancárias de manter, usar ou negociar qualquer forma de moeda digital. A CBN também emitiu um alerta aos seus cidadãos sobre investir em criptomoedas. Afirmou que tais investimentos não eram protegidos por lei e continuou dizendo que os cidadãos que investem em criptomoedas o fizeram “por sua conta e risco”. Essas ações do banco central foram seguidas por uma proibição de três anos aos bancos de fazer pagamentos em transações de criptomoeda. Para garantir isso, a CBN ordenou o fechamento de contas que negociam criptomoedas.
No entanto, a criptomoeda não é ilegal na Nigéria; A diretiva do banco central restringe os bancos a realizar apenas transferências de dinheiro relacionadas a criptomoedas. Os cidadãos ainda podem possuir criptomoedas e as exchanges de criptomoedas continuam operando no país.
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