7 sinais de uma plataforma suspeita de criptomoeda

As plataformas criptográficas são os principais veículos por meio dos quais você pode negociar, apostar, emprestar e tomar emprestados ativos. E embora existam muitos serviços de criptografia confiáveis ​​por aí, também houve casos de projetos falsos ou mal gerenciados que perderam ou roubaram o dinheiro de seus clientes. Aqui estão os sinais de alerta que você deve observar ao usar uma plataforma criptográfica.

1. Falta de recursos de segurança

Se você vai confiar seus fundos, informações de pagamento, chaves privadas ou outros dados confidenciais a um serviço criptográfico, é crucial que ele ofereça medidas de segurança adequadas para protegê-lo de cibercriminosos.

Veja a Coinbase, por exemplo. Essa troca criptográfica centralizada oferece uma variedade de recursos de segurança úteis, incluindo autenticação de dois fatores, lista branca de endereços, armazenamento a frio de quase todos os ativos e verificação de antecedentes dos funcionários. Essas medidas podem protegê-lo melhor contra golpes.

Se uma determinada plataforma criptográfica quase não oferece recursos de segurança, isso deve ser considerado um sinal de alerta. Ou é mal executado ou é controlado por agentes mal-intencionados que procuram colocar as mãos em seus fundos ou dados.

2. Promessas que parecem boas demais para serem verdade

Em muitas plataformas criptográficas, você pode ganhar um pouco de dinheiro extra por meio de seus ativos. Isso pode ser feito por meio de cultivo de rendimento, apostando, jogando jogos de criptografia, economizando e emprestando seus ativos. Embora muitos sejam atraídos pela ideia de ganhar dinheiro usando suas criptomoedas, também é importante observar que os cibercriminosos sabem disso. E estão dispostos a fazer grandes promessas para atrair as vítimas.

Digamos que uma plataforma declare que pode oferecer a você um retorno APY de 30% por meio da agricultura de rendimento. Isso pode parecer ótimo, mas é uma oferta excepcionalmente alta que provavelmente não seria sustentável para a plataforma. Altos APYs e taxas de juros não são inéditos, mas devem ser tomados com cautela.

O mesmo vale para os preços dos ativos. Se uma bolsa está listando um ativo por um preço visivelmente maior ou menor do que seu valor de mercado atual, você pode estar lidando com uma fraude. É sempre melhor verificar o valor de mercado de um ativo em um site legítimo, como o CoinGecko, antes de comprá-lo em uma bolsa.

3. Fundadores Anônimos

O anonimato é bastante comum no mundo das criptomoedas. Os traders de criptomoedas geralmente valorizam o anonimato, mas as coisas ficam um pouco mais complicadas quando se trata de fundadores.

Se o fundador de uma plataforma criptográfica for anônimo, isso não deve ser considerado imediatamente uma coisa ruim. Alguns desenvolvedores de criptografia preferem permanecer anônimos para proteger suas identidades. Mas um fundador desconhecido, ou grupo de fundadores, deve ser levado em consideração junto com outros fatores.

Mesmo os fundadores de criptomoedas anônimos costumam ter uma presença na mídia social para marketing, anúncios, atualizações e promoção. Portanto, se você notou que o fundador de uma plataforma criptográfica é anônimo e não tem presença online, isso pode ser um mau sinal. Afinal, os cibercriminosos tentarão minimizar ao máximo sua pegada digital para evitar serem rastreados pelas autoridades.

Também é melhor saber um pouco sobre o fundador ou fundadores de uma plataforma criptográfica antes de confiar seu dinheiro a ela. Afinal, o fundador de uma plataforma pode ter administrado anteriormente um serviço mal gerenciado ou ilícito ou pode ser conhecido em todo o setor como uma figura sinistra. Claro, é melhor saber sobre isso de antemão, então fazer sua pesquisa é importante.

4. Taxas zero em todos os setores

As taxas são bastante padrão em plataformas criptográficas, especialmente em exchanges. Taxas de criador, taxas de taker, taxas de staking, taxas de retirada e taxas de depósito são comuns em trocas de criptomoedas, o que obviamente é frustrante para usuários que preferem negociar gratuitamente.

Certas trocas de criptomoedas não cobram nenhuma taxa de negociação, o que pode parecer uma grande vantagem. Mas algumas plataformas cobram um preço um pouco mais alto pelos ativos para compensar a falta de taxas de negociação. Essas trocas podem ser totalmente legítimas, mas é importante que você esteja ciente de todas as advertências antes de começar a negociar.

Mas o fascínio de taxas zero também pode ser uma manobra usada por cibercriminosos para atrair vítimas. Portanto, é vital que você esteja atento a outros sinais de alerta e leia sobre a plataforma em questão antes de gastar um centavo.

5. Fontes de liquidez não claras

As plataformas criptográficas costumam usar provedores de liquidez, ou formadores de mercado, para oferecer ativos aos usuários quando eles negociam. Uma plataforma de empréstimo, por exemplo, pode usar vários fluxos de liquidez de uma variedade de provedores para manter as operações. Exemplos dos maiores criadores de mercado do setor incluem Wintermute, GSR e Kairon Labs.

Se uma plataforma criptográfica não fornecer nenhuma informação sobre suas fontes de liquidez, isso pode ser um sinal de alerta. Se uma plataforma não tiver provedores de liquidez legítimos, provavelmente não desejará que os clientes saibam disso. Portanto, certifique-se de verificar os criadores de mercado associados a uma plataforma antes de se inscrever.

6. Nenhuma verificação do cliente

Muitos serviços criptográficos têm alguma forma de verificação do cliente que um usuário deve concluir ao criar uma conta. Isso permite que a plataforma garanta que está lidando com uma pessoa real e legítima.

Isso geralmente está relacionado ao KYC, ou Know Your Customer, uma diretriz que os serviços financeiros devem seguir para autenticar a identidade de seus clientes. Isso permite que as instituições se protejam melhor contra fraudes e lavagem de dinheiro, dois cibercrimes populares no mundo das criptomoedas.

Se uma plataforma de criptografia que você deseja usar não requer nenhum tipo de verificação de identidade, ela pode não estar muito bem equipada para mitigar crimes baseados em criptografia, o que pode colocar seus ativos em risco.

7. Paradas repentinas de negociação e retirada

Às vezes, uma empresa de criptomoeda interrompe saques e serviços de negociação, o que significa que os clientes não podem colocar seu dinheiro em outro lugar ou comprar e vender ativos. As plataformas costumam fazer isso quando enfrentam graves problemas de liquidez e, portanto, não podem atender às solicitações financeiras de seus usuários.

Claro, esta é uma questão importante. As pessoas confiam nessas empresas para manter seu dinheiro seguro e manter um fluxo constante de liquidez. Quando isso não é feito, os clientes podem perder centenas ou milhares de dólares.

Vimos isso acontecer no golpe da QuadrigaCX. A QuadrigaCX foi uma bolsa popular de Bitcoin que interrompeu todas as retiradas em 2018 em meio a uma grave queda no mercado de criptomoedas. Descobriu-se que a QuadrigaCX era nada menos que um esquema Ponzi, em que o CEO, Gerald Cotten, estava usando o dinheiro de um cliente para atender à solicitação de saque de outro.

Quando ocorreu o crash de 2018, as pessoas começaram a retirar seus fundos em massa da QuadrigaCX, até que Cotten não conseguiu mais atender aos pedidos e os interrompeu repentinamente antes de pegar a estrada com o dinheiro restante.

Também vimos o FTX pausar as retiradas no final de 2022, pouco antes de declarar falência. É claro que uma pausa de abstinência muitas vezes pode ser um sinal de queda iminente.

Esteja atento ao negociar suas criptomoedas

Existem muitos cibercriminosos que desejam colocar as mãos em seus fundos criptográficos. Alguns irão tão longe a ponto de desenvolver plataformas inteiras dedicadas a roubar o dinheiro dos clientes. Portanto, ao escolher uma plataforma criptográfica, certifique-se de observar os sinais de alerta acima para ter certeza de que pode confiar nela com seus ativos.